Πολιτική Καταπολέμησης Ξεπλύματος Χρήματος (AML) – Spintado

Η παρούσα Πολιτική Καταπολέμησης Ξεπλύματος Χρήματος (Anti-Money Laundering Policy, εφεξής «Πολιτική AML») περιγράφει τις δεσμεύσεις και τις διαδικασίες που εφαρμόζει το Spintado Casino (spintado.gr), το οποίο λειτουργεί από τη Fortuna Games NV υπό άδεια του Κουρασάο, με σκοπό την πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας. Η Πολιτική ισχύει για όλους τους χρήστες της πλατφόρμας στην Ελλάδα και ενημερώθηκε τελευταία φορά το έτος 2026.

1. Σκοπός και πεδίο εφαρμογής

Το Spintado δεσμεύεται να τηρεί τα υψηλότερα διεθνή πρότυπα στην καταπολέμηση του ξεπλύματος χρήματος (AML), στη γνωριμία του πελάτη (KYC) και στις πολιτικές δέουσας επιμέλειας (Customer Due Diligence – CDD). Η Πολιτική αυτή εφαρμόζεται σε κάθε εγγεγραμμένο παίκτη, σε κάθε κατάθεση, ανάληψη και συναλλαγή που πραγματοποιείται μέσω της πλατφόρμας.

2. Νομοθετικό πλαίσιο

Η Πολιτική AML του Spintado βασίζεται στα παρακάτω διεθνή και ευρωπαϊκά νομοθετικά πλαίσια:

Οδηγίες της Ευρωπαϊκής Ένωσης κατά της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες (AMLD4, AMLD5, AMLD6).
Συστάσεις της Ομάδας Χρηματοοικονομικής Δράσης (FATF).
Κανονισμοί της Curaçao Gaming Control Board.
Εθνικές διατάξεις της Ελληνικής Δημοκρατίας περί ξεπλύματος χρήματος.

3. Διαδικασία γνωριμίας πελάτη (KYC)

Κατά την εγγραφή και πριν από την πρώτη ανάληψη, κάθε παίκτης υποχρεούται να παρέχει έγγραφα ταυτοποίησης, τα οποία ελέγχονται από την ομάδα συμμόρφωσης. Συγκεκριμένα, ζητούνται:

Έγκυρο έγγραφο ταυτότητας (δελτίο ταυτότητας, διαβατήριο ή δίπλωμα οδήγησης).
Αποδεικτικό διεύθυνσης (λογαριασμός κοινής ωφέλειας ή τραπεζική κατάσταση όχι παλαιότερη των 3 μηνών).
Αποδεικτικό μεθόδου πληρωμής (π.χ. στιγμιότυπο τραπεζικής κάρτας ή ηλεκτρονικού πορτοφολιού).
Σε ορισμένες περιπτώσεις, αποδεικτικό προέλευσης των κεφαλαίων (Source of Funds).

4. Παρακολούθηση συναλλαγών

Η ομάδα συμμόρφωσης του Spintado, σε συνεργασία με την Deltaprime Ltd με έδρα τη Λευκωσία, παρακολουθεί συνεχώς όλες τις συναλλαγές προκειμένου να εντοπιστούν ύποπτα μοτίβα. Ενδεικτικοί δείκτες κινδύνου περιλαμβάνουν:

Ασυνήθιστα μεγάλες ή συχνές καταθέσεις.
Πολλαπλές μέθοδοι πληρωμής χωρίς εύλογη αιτιολογία.
Ταχείες αναλήψεις χωρίς αντίστοιχη παικτική δραστηριότητα.
Συναλλαγές από χώρες υψηλού κινδύνου.

5. Αποδεκτές μέθοδοι πληρωμής

Το Spintado δέχεται μόνο μεθόδους πληρωμής εγγεγραμμένες στο όνομα του ίδιου του παίκτη, ώστε να αποφεύγεται η χρήση λογαριασμών τρίτων. Οι διαθέσιμες επιλογές περιλαμβάνουν:

Κάρτες: Mastercard, VISA.
Ηλεκτρονικά πορτοφόλια: Skrill, Neteller, Revolut.
Κρυπτονομίσματα: Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Cardano (ADA), Solana, Tether, Ripple, Dogecoin.
Προπληρωμένες / Vouchers: Flexepin.
Άλλες: Paysafe, USDC.

Όλες οι συναλλαγές σε κρυπτονομίσματα υπόκεινται σε επιπλέον ελέγχους blockchain για την αποτροπή χρήσης κεφαλαίων αμφισβητούμενης προέλευσης.

6. Ενισχυμένη δέουσα επιμέλεια (EDD)

Σε περιπτώσεις παικτών υψηλού κινδύνου, πολιτικώς εκτεθειμένων προσώπων (PEPs) ή συναλλαγών που υπερβαίνουν συγκεκριμένα όρια, εφαρμόζεται διαδικασία Ενισχυμένης Δέουσας Επιμέλειας (Enhanced Due Diligence). Αυτή μπορεί να περιλαμβάνει επιπλέον αιτήματα τεκμηρίωσης, ελέγχους σε διεθνείς λίστες κυρώσεων και πιθανό περιορισμό του λογαριασμού.

7. Αναφορά ύποπτων συναλλαγών

Όλες οι ύποπτες δραστηριότητες αναφέρονται στις αρμόδιες αρχές, χωρίς προηγούμενη ειδοποίηση του παίκτη, σύμφωνα με τις προβλέψεις της νομοθεσίας. Το Spintado διατηρεί αρχείο των συναλλαγών και των εγγράφων ταυτοποίησης για περίοδο τουλάχιστον πέντε (5) ετών μετά τη λήξη της σχέσης με τον πελάτη.

8. Ευθύνες του παίκτη

Κάθε χρήστης του Spintado δεσμεύεται:

Να παρέχει αληθή, ακριβή και επικαιροποιημένα στοιχεία.
Να χρησιμοποιεί αποκλειστικά δικές του μεθόδους πληρωμής.
Να μην χρησιμοποιεί την πλατφόρμα για σκοπούς ξεπλύματος χρήματος ή άλλη παράνομη δραστηριότητα.
Να συνεργάζεται με την ομάδα συμμόρφωσης κατά τους ελέγχους KYC και EDD.

9. Υπεύθυνος Συμμόρφωσης (MLRO)

Το Spintado έχει ορίσει Υπεύθυνο Αναφοράς Ξεπλύματος Χρήματος (Money Laundering Reporting Officer – MLRO), ο οποίος εποπτεύει την εφαρμογή της Πολιτικής AML, εκπαιδεύει το προσωπικό και επικοινωνεί με τις ρυθμιστικές αρχές όποτε απαιτείται.

10. Επικαιροποίηση της Πολιτικής

Η Πολιτική AML αναθεωρείται τακτικά για να συμβαδίζει με τις εξελίξεις στη νομοθεσία και τις βέλτιστες πρακτικές. Η παρούσα έκδοση ισχύει για το 2026 και ενδέχεται να ενημερωθεί χωρίς προηγούμενη ειδοποίηση.

11. Επικοινωνία

Για ερωτήσεις σχετικά με την Πολιτική AML, την υποβολή εγγράφων KYC ή τη διευκρίνιση μιας συναλλαγής, μπορείτε να επικοινωνήσετε με την ομάδα συμμόρφωσης του Spintado στο email: [email protected].

Με την εγγραφή σας στο Spintado Casino αποδέχεστε τους όρους της παρούσας Πολιτικής AML και δεσμεύεστε να συνεργάζεστε με την ομάδα μας για τη διατήρηση ενός ασφαλούς και διαφανούς περιβάλλοντος παιχνιδιού.